4月11日，第十三届普益标准财富论坛在成都举行。此次论坛汇聚了百家资产管理和财富管理机构的专家及学者，围绕国家战略布局、数字化转型、银行理财业务转型升级等议题展开深入交流。与会者探讨了AI技术如何推动行业从“规模扩张”向“价值创造”跃迁，并关注养老理财发展空间及大类资产配置机遇。

2024年以来，银行理财市场呈现出规模持续扩容与结构深度调整并存的态势。进入2025年，银行理财市场在政策支持和市场需求双重驱动下，存续规模已突破30万亿元大关。在此背景下，各机构如何厘清自身发展的禀赋，形成比较优势？如何构建多方协同的创新生态，实现价值共生？

4月11日，第十三届普益标准财富论坛在成都举行。这场由普益标准主办、西南财经大学信托与理财研究所提供学术支持的行业盛会，吸引了来自百家资产管理和财富管理机构的高级管理专家、业务骨干及学术界嘉宾。与会者聚焦国家战略布局、产融协同创新、数字赋能发展、银行理财业务转型升级等热点话题，展开了深入探讨与交流。

数字化与AI（人工智能）技术的浪潮，正推动着资产管理和财富管理行业迈向更为深刻的变革。西南财经大学信托与理财研究所所长、普益标准专业委员会主任翟立宏在论坛上指出，资管新规实施后，银行理财市场的二次转型成效显著，AI等技术的革命性突破为资管行业从规模扩张向价值创造跃迁提供了发展动力。

资管新规实施后，银行理财被正式纳入大资管体系，如何精准定位、加快成长、参与竞争，成为近年来业内关注的话题。

在兴银理财党委书记、董事长景嵩看来，理财行业经历了从快速发展向规范发展的1.0阶段，以及进入真净值化时代的2.0阶段。如今来到3.0阶段，需从被动适应转向主动应对，从资产构建转向大类资产配置，推动构建多元化、差异化、可持续的理财业务模式，着力破解行业被定义的局面，打造价值型银行理财，为客户创造长期价值。

信银理财总裁董文赜也在演讲中认为，基于客户偏好、投研能力及牌照优势，银行理财将成为固收产品的重要供给者和含权产品的重要供给者，在主打低波稳健产品、巩固壮大第一增长曲线的同时，积极布局固收+混合类等含权产品，加速培育第二增长曲线。

近期大类资产配置的机遇有哪些？风险点又在哪里？西南财经大学中国金融研究院教授、普益标准首席经济学家王鹏在此次论坛上对大类资产进行了展望。他表示，从历史经验来看，黄金、国债、部分房地产、必需消费品股票、部分大宗商品以及现金等资产在类似时期表现相对较好。